واکاوی ابعاد و مولفه های پولشویی از نگاه فقه اسلامی

این مقاله با هدف واکاوی ابعاد و مولفه های پولشویی از نگاه فقه اسلامی انجام شد. پولشویی یکی از مهمترین چالش های اقتصادی و اجتماعی جهان معاصر به شمار می رود. این پدیده به عنوان فرآیندی برای تبدیل درآمدهای حاصل از فعالیت های غیرقانونی به دارایی های مشروع و قابل استفاده در اقتصاد قانونی تعریف می شود. از آنجا که پولشویی نه تنها به تقویت و گسترش جرایم سازمان یافته کمک می کند، بلکه موجب تضعیف نظام های مالی، افزایش فساد و کاهش اعتماد عمومی به اقتصاد می شود. اهمیت و ضرورت مقابله با آن به وضوح قابل مشاهده است. به دنبال گسترش اقدامات جهانی برای مبارزه با پولشویی در اواخر دهه هفتاد، بانک های کشور با موج درخواست بانک های کارگزار بین المللی برای ارائه خط مشی و دستورالعمل مبارزه با پولشویی مواجه شدند. به همین دلیل اقدامات جدی تر از سوی مقامات ذیربط برای مبارزه با پولشویی در ایران صورت گرفت و در تاریخ ۱۳۸۶/۱۱/۱۷، قانون مبارزه با پولشویی به تصویب مجلس شورای اسلامی رسید. آمیخته بودن پدیده پولشویی با فعالیت های بزهکارانه و نقش اساسی در تسهیل ارتکاب جرایم عزم بین المللی را بر آن داشت که در خصوص مبارزه با پولشویی از دهه ۱۹۸۰ به صورت جدی تر به آن پرداخته تا بدین وسیله با این جرم به مقابله برخیزند. هم اکنون اجرای کامل قانون مبارزه با پولشویی در ۱۴۰ کشور جهان وجود دارد و با توجه به پیچیده شدن این جرم در کشورهای مذکور از حالت فیزیکی و سخت افزاری خارج شده و به حالت نرم افزاری می پردازد.

کلیدواژه ها:

پول ، پولشویی ، فقه امامیه ، حقوق موضوعه ، ایران