ارزیابی نقش سیستم بانکداری هوشمند در مبارزه با پولشویی

بخش بانکی به عنوان ابزار اصلی برای پولشویی شناخته می شود، این بانک ها عموما به مکانیسم بانکی و اختیارات قانونی برای تصمیم گیری دسترسی دارند. پولشویی ها و کسانی که از تروریسم حمایت مالی می کنند به راحتی به موسسات مالی و مکانیسم آن دسترسی دارند. این موسسات کلیه نقل و انتقالات مالی را اعم از داخلی و بین المللی انجام می دهند. قوانین مبارزه با پولشویی (AML) و سایر قوانین حفاظت از داده ها که سخت تر می شوند، بسیاری از موسسات مالی را مجبور کرده اند که فرآیندهای طولانی و پرهزینه ای را برای رعایت آنها به اجرا بگذارند. برای پر کردن شکاف، بانکداری هوشمند می تواند به کاهش پولشویی و سایر جرایم مالی کمک کند. بانکداری هوشمند یکی از شناخته شده ترین نمونه های جهان در این زمینه در نظر گرفته شده است. بانکداری هوشمند می تواند به طرق مختلف در خدمات مالی مورد استفاده قرار گیرد و می تواند بسیاری از فرآیندها، پرداخت های همتا به همتا، قراردادهای تجاری و ردیابی زنجیره های تامین را تغییر دهد. این موارد استفاده به شناسایی و تایید شرکت کنندگان یا کاربران بستگی دارد. از این رو، این مقاله بر روی مسائل مربوط به انطباق و سیاست های مبارزه با پولشویی در بخش بانکی با استفاده از بانکداری هوشمند تمرکز دارد. در نهایت، این مقاله ایده ها و پیشنهادهایی را در رابطه با ظهور فناوری های نوظهور مانند بانکداری هوشمند ارائه می کند و در عین حال به مشکلات AML پرداخته است. این تحقیق همچنین شامل قابلیت فناوری بانکداری هوشمند برای ارائه سیستم های بانکی با حالت های مجدد تنظیم شده سیاست های انطباق است.

کلیدواژه ها:

بانک ، فناوری ، بانکداری هوشمند ، پولشویی