چالش ارزهای مجازی در مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم با تاکید بر اقدامات و توصیههای کارگروه ویژه اقدام مالی

در عصر دیجیتال، ظهور ارزهای مجازی به ویژه از نوع غیرمتمرکز، چالش های جدیدی را در حوزه مالی و حقوقی ایجاد کرده است، به خصوص در زمینه مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم. مقاله حاضر به بررسی ابعاد مختلف ارزهای دیجیتال و چالش های ناشی از آنها می پردازد و با تمرکز بر توصیه های کارگروه ویژه اقدام مالی (FATF) در راستای کاهش خطرات مرتبط با این ارزها، فرصت ها و چالش ها را مورد تحلیل قرار می دهد. این مطالعه، چالش های حقوقی، از جمله عدم قطعیت قانونی، مسائل مالیاتی، و کمبود نظارت و رگولاتوری را بررسی نموده است. در ادامه، به تاکید بر اهمیت همکاری بین المللی، تدوین چارچوب های قانونی و آموزش عمومی در راستای تقویت نظام مالی در برابر سوءاستفاده ها و کالهبرداری ها در بستر ارزی های مجازی پرداخته شده است. نهایتا، پیشنهادات کاربردی شامل ایجاد نهاد نظارتی متمرکز، تقویت قوانین AML و KYC، و استفاده از فناوری های نوین برای ردیابی تراکنش های مشکوک به منظور کنترل و کاهش خطرات ناشی از ارزهای دیجیتال ارائه شده است. نتایج این مطالعه بیانگر این است که تنها با توجه به توصیه های FATF و همکاری بین المللی می توان به بهبود وضعیت موجود دست یافت و از مزایای ارزهای دیجیتال به درستی بهره برداری نمود.

کلیدواژه ها:

ارزهای مجازی ، مبارزه با پولشویی ، تامین مالی تروریسم ، کارگروه ویژه اقدام مالی ، نظام حقوقی