نقش بانکداری الکترونیک در پولشویی و پیامد های ناشی از آن

در دنیای امروز، به واسطه انقلاب فناوری اطلاعات و ارتباطات تحول شگرفی در تمامی ابعاد زندگی بشر ایجاد شده است .یکی از این زمینه ها،صنعت بانکداری الکترونیکی است که امکان انجام عملیات بانکی با استفاده از این تکنولوژی به طور سریع، دقیق، بدون محدودیت مکان و زمان و در هر لحظه از شبانه روز فراهم شده است.از طرفی استفاده از این تکنولوژی ریسکهایی را به همراه دارد که از جمله میتوان به انجام عملیات پولشویی اشاره کرد.پولشویان سعی بر این دارند که در بانکداری الکترونیکی از فضای اینترنتی و مجازی بیشترین استفاده رادرجهت فعالیتهای مجرمانه خود داشته باشند، چرا که نقل و انتقالات پولی بدون واسطه و گمنام میتواند حاشیه امنی را برای آنها ایجاد نماید.روشهای پولشویی،با پیشرفت بانکداری الکترونیکی به تدریج پیچیده تر شده و شناسایی آنها با توجه به حجم انبوه اطلاعات،دشوار تر شده است .هدف از این مقاله بیان نقش بانکداری الکترونیک در پولشویی و پیامد های ناشی از آن و ضرورت استفاده از سیستمهای تشخیص پولشویی در بانکداری الکترونیکی می باشد

کلیدواژه ها:

پولشویی ، پولشویی الکترونیکی ، بانکداری الکترونیک ، ، سیستم های تشخیص پولشویی ،