بررسی سیاست ها و مقررات سکوهای احراز هویت مشتریKYC در کشورهای آمریکا، چین، اتحادیه اروپا و ترکیه

در عصر مدرن سکو های دیجیتال، اهمیت اطمینان از صحت و سلامت تراکنش های مالی و هویت مشتریان قابل انکار نیست. یکی از جنبه های حیاتی این فرآیند، اجرای سیاست ها و مقررات احراز هویت و شناسایی مشتری (KYC) است. احراز هویت مشتری به روش ها و رویه هایی اطلاق می شود که موسسات مالی و دیگر نهادهای نظارتی آنها را برای تایید و احراز هویت مشتریان، ارزیابی ریسک های مرتبط با آنها و رعایت تدابیر ضدشوئیه پول (AML) و مبارزه با تامین مالی تروریستی (CTF) به کار می برند. در کشور ایران نیز اینگونه سکوهای کسب و کار با توجه به نوپا و نوپدید بودنشان با مسائل و چالش هایی مواجه هستند که حل چالش های مذکور و رشد و توسعه سکوهای احراز هویت مشتری در ایران نیازمند الزامات مختلف فنی، اقتصادی، فرهنگی و از جمله سیاستگذاری و قانونی است. در این مقاله به بررسی تجربیات سیاستگذاری و تنظیم گری چهار کشور ایالات متحده آمریکا، چین، اتحادیه اروپا و ترکیه در رابطه با سکوهای احراز هویت مشتری پرداخته شده است. ماحصل این تجربیات آموزه هایی برای سیاستگذاری و تنظیم گری در راستای رشد و توسعه اینگونه سکوها در کشور خواهد بود.

کلیدواژه ها:

احراز هویت ، سکو های دیجیتال ، سیاست ها و مقررات ، سیاستگذاری