بحث رمزارزها در فقه و حقوق ایران و راه های جلوگیری از پولشویی از طریق استفاده از آنها

گسترش حجم تجارت، تکثر پول رایج دولت ها در جهان، شکسته شدن خطوط مانع تجارت بین قاره ای و ضرورت تامین نیازهای بشر از مسیر تجارت، موجب شده حجم پول و مسکوکات مورد نیاز در معاملات بیش از سطح توان جابجایی فیزیکی افراد باشد. دوره ای از زمان اعتبار تجار، معاملات پایاپای و معاملات نسیه، راه چاره بود ولی خیلی زود به تبادل کالا با حواله های افراد و موسسات معتبر جایگزین شد. امروزه با گسترش تکنولوژی فضای مجازی، حواله های مجازی داخلی و بین المللی جایگزین انتقال فیزیکی پول و سکه شده است. کارت های اعتباری، خرید اینترنتی، تبادل اعتبار مالی بین بانکی و تکنولوژی نوین رمزارز و ارز دیجیتال از این مقولات هستند. ارز دیجیتال و رمزارز با پشتوانه شرکت های معبتری همچون مایکروسافت و گوگلدر گستره وسیعی از جهان پذیرفته شده است. ولی با بروز شدن روش های تجارت، طرق ارتکاب جرم نیز به همان سرعت بروز می شوند که مهم ترین آن، تقویت مالی تروریزم با گم کردن ردپای مسیر پولی و پولشویی است. مقاله حاضر در صدد بررسی پذیرش گردش مالی از نظر قانون و فقه و ارائه راهکارهای پیشگیری از وقوع بزه برآمده و امیدکه بتواند از عهده آن برآید.

کلیدواژه ها:

ارز ، رمزارز ، ارز دیجیتال ، پول الکترونیکی ، بلاکچین ، فقه و حقوق ایران ، پولشویی ، مبارزه با پولشویی ، AML