نقش نظام بانکی در ایجاد جرم پولشویی و پیشگیری از آن

بانک ها و موسسه های اعتباری از جمله مراکزی هستند که اکثر مبادلات پولی در آنها در حال انجام است به همین خاطر به کار گیری اقدامات پیشگیرانه جهت جلوگبری از ورود پول های کثیف به این مراکز و نظام پولی و بانکی کشور از شدت اهمیت بیشتری برخوردار می باشد. برای رسیدن به این هدف و محقق نشدن اهداف افراد سودجو لازم است که نظارت عمیقی بر تاسیس بانک ها و موسسات اعتباری و مالی اعمال شود تا پولشویان نتوانند با تاسیس چنین موسسات مشکوکی ، یک محیط امن برای اهداف شوم و غیر قانونی خود پیدا کنند؛ از یک طرف بانک مرکزی باید نظارتی دقیق بر تمامی فعالیت ها و اقدامات بانکی داشته باشد تا مطمئن شود که تمامی قوانین مبارزه با پولشویی در حال اعمال می باشد. از طرف دیگر در جامعه امروزی تغییر بانکداری سنتی به بانکداری الکترونیکی سبب کم رنگ تر شدن حضور افراد در بانک شده و از ویژگی های اساسی این نوع بانکداری نقل و انتقالات سریع و مجازی می باشد لذا بانک ها باید به مدرنترین سیستم ها مجهز باشند تا هرگونه تراکنش های مشکوک مالی را به سرعت تشخیص داده و از انجام جرایم مشکوک به پولشویی جلوگیری به عمل آورند. پولشویان از روش های مرسومی برای رسیدن به اهدافشان استفاده می کنند لذاشناخت صحیح این روش ها توسط بانک ها و موسسات مالی و همچنین اجرای دقیق قانون مبارزه با پولشویی می تواند نقش بسزایی در عدم ارتکاب چنین جرایمی داشته باشد که ضربه سهمگینی بر پیکره نظام اقتصادی کشور وارد می آورد.

کلیدواژه ها:

پولشویی ، نظام بانکی ، مبارزه با پولشویی ، پیشگیری