مروری بر مفهوم و مراحل پول شویی

پول شویی شیوه ای غیر قانونی است که به وسیله آن منافع اقتصادی و مالی به دست آمده با ظاهری قانونی و غیر قابل تشخیص وارد چرخه اقتصادی و بانکی می شوند. پول شویی جرم ثانویه است که با مطلوبیت قانونی جلوه دادن جرم اولیه به وجود و شکل می گیرد. پول شویی یک جرم سازمان یافته است و توسط یک تیم با برنامه ای دقیق انجام می شود. جرم پول شویی فرا ملی محسوب می شود و محدود به مرز نخواهد بود؛ این جرم معمولا در سطح بین المللی و در کشور های دارای زمینه پول شویی صورت می گیرد. در طی پول شویی پول غیر قانونی که به سه دسته پول خاکستری، پول سیاه و پول آغشته به خون تقسیم می شود شکل قانونی می گیرد و توسط مراجع قانونی قابل پیگیری نخواهد بود. پول غیر قانونی پی از طی کردن سه مرحله جای گذاری، لایه گذاری و یکپارچه سازی وارد نظام مالی و اقتصادی می شود و تفاوتی با پول قانونی نخواهد داشت. در این پژوهش مفهوم و مراحل پول شویی با روش تحقیق پژوهش توصیفی مورد بررسی قرار گرفته است.

کلیدواژه ها:

پول شویی ، پول غیر قانونی ، جای گذاری ، لایه گذاری ، بکپارچه سازی