مشاوران سرمایه گذاری رباتیک، آینده مدیریت ثروت

مشاوران رباتیک پلتفرمهای دیجیتالی هستند که خدمات برنامه ریزی مالی خودکار و الگوریتم محور را بدون نظارت انسانی ارائه می دهند. در یک دهه گذشته، شرکت های زیادی ایده ابزارهای سرمایه گذاری خودکار مبتنی بر نرم افزار و حوزه مشاوران رباتیک را حوزهی جذابی برای سرمایه گذاری یافتند. در طی پنج سال گذشته این پلتفرم ها از تعداد انگشت شمار به هزاران عدد در سرتاسر دنیا رسیده اند و با ارائه خدمات سبدگردانی و سرمایه گذاری جایگاه مناسبی در اکوسیستم صنعت مالی بدست آورده اند. در یک بازار صعودی بلند مدت، اهمیتی چندانی نداشت که سرمایه گذاران چگونه تصمیم می گرفتند و سود جذابی در ارائه خدمات رباتیک به مشتریان وجود داشت. با شیوع جهانی پاندمی کرونا، همان زمانی که شاخص اس اند پی پانصد در کمتر از یک ماه ۳۴ درصد سقوط کرد ، عملکرد و چگونگی سرمایه گذاری توسط مشاوران رباتیک اهمیت بیشتری پیدا کرد . در گذشته، دوره هایی که بحران شکل می گرفت، زمانی بود که سرمایه گذاران از فرط سردرگمی و نگرانی به مشاوران مالی پناه می بردند و مشاوران انسانی (نه رباتیک) با استفاده از این فرصت، حق الزحمه خود را به خوبی توجیه می کردند. اما عملکرد مشاوران رباتیک در زمان بحران کرونا خیره کننده بود. شش ماه پس از شیوع کرونا و ریزش کلی بازارها، یک حساب معمولی که از خدمات مشاوران رباتیک با استراتژی نسبتا تهاجمی بهره میبرد فقط ۲.۹٪ کاهش یافت در حالی که در همین در بازه زمانی بهدست آمده که شاخص اس اند پی پانصد چهار درصد کاهش داشت. به نظر میرسد در آینده ای نه چندان دور مشاوران رباتیک نقش مهمی در صنعت مالی و مدیریت ثروت در دنیا ایفا کنند از این رو در این مقاله به بررسی، معرفی، نحوه عملکرد و همچنین مزایای استفاده از مشاوران رباتیک می-پردازیم.

کلیدواژه ها:

مشاوران سرمایه گذاری رباتیک ، سبدگردانی ، سرمایه گذاری