بخش بندی مشتریان صنعت بیمه با استفاده از الگوریتم خوشه بندی دو مرحله ای مقیاس پذیر (نمونه موردی شرکت بیمه البرز)

هدف: امروزه در صنعت بیمه، ایفای نقش مشتری از دنباله­ روی ارائه­ کنندگان خدمت به هدایتگر خدمت­ دهندگان بدل گشته است بنابراین باتوجه به تفاوت در سودآوری، نوع خرید، وفاداری، ریسک، بعد رفتاری و جمعیت شناختی مشتریان در پی ایجاد مرزبندی قابل توجه ای بین آن ها با استفاده از رویکرد بخش ­بندی مشتریان می باشیم تا با شناخت ویژگی های هریک از این گروه ­های مختلف، افزایش قدرت رقابتی و موفقیت فعالان این حوزه فراهم گردد. روش ­شناسی: در این پژوهش بخش­ بندی مشتریان شرکت بیمه البرز با استفاده از روش خوشه ­بندی دو مرحله­ ا ی با الگوریتم تحلیل کلاستر مقیاس ­پذیر باتوجه به قابلیت این روش در تحلیل همزمان متغیرهای پیوسته و طبقه­ ای، انجام گردید. الگوهای حاکم در گروه­ بندی مشتریان شناسایی و سپس از تحلیل تشخیصی  برای اعتبارسنجی خوشه بندی استفاده شد. یافته ها: باتوجه به تاثیر شاخص های تعیین شده  مشتریان در شش خوشه دسته بندی شدند. از بین شاخص های مورد بررسی متغیرهای میزان تخفیف ارائه شده، سودآوری، ضریب خسارت، حجم و تعداد بیمه نامه خریداری شده به ترتیب بیشترین نقش را در جداسازی خوشه ها از هم داشتند. از نظر متغیر سودآوری تمامی خوشه­ ها با یگدیگر متفاوت می ­باشند. از نظر شیوه جذب خوشه بدحساب­ها با رهگذران و نورچشمی­ها با خوشه­ های خوش­ حساب­ ها متفاوت است. نتیجه ­گیری: شرکت­ های بیمه می­توانند با بهره­گیری از تکنیک بخش­بندی مشتریان براساس معیارهای پیشنهادی این مقاله و شناسایی ویژگی­های آن ها، شناسایی جایگاه هریک از گروه­ ها در سود یا زیان شرکت، پیش ­بینی و ترسیم الگوی رفتاری مشتریان بالقوه و آتی با ویژگی­ های مشابه، همچنین تعیین بازار هدف و استراتژی بازاریابی مناسب توان رقابتی خود را نسبت به سایر رقبا افزایش دهند. طبقه بندی موضوعی: G۲۲, C۳۸, G۲  

کلیدواژه ها:

بخش­ بندی ، مشتری ، صنعت بیمه ، خوشه بندی دو مرحله ­ای مقیاس پذیر