آیا هوش مصنوعی می تواند بحران مالی بعدی را آغاز کند؟

آرین غلامی کارشناس ارشد اقتصاد 

منتشر شده HEC Paris

ادغام کلان داده ها و استفاده از هوش مصنوعی در صنعت مالی پیامدهای اقتصادی گسترده ای داشته است. این فناوری نه تنها تصمیم گیری های سرمایه گذاری را متحول کرده، بلکه خطرات جدیدی را برای ثبات بازارها به همراه آورده است. گری جنسلر، رئیس کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC)، اخیرا هشدار داده است که هوش مصنوعی ممکن است باعث بروز بحران مالی بعدی شود. اما چگونه هوش مصنوعی به چنین تاثیری دست می یابد؟

هوش مصنوعی و بازارهای مالی: پیوندی عمیق

هوش مصنوعی ابزاری قدرتمند برای پردازش حجم عظیمی از داده ها و تبدیل آنها به پیش بینی های دقیق است. در بازارهای مالی، این فناوری برای پیش بینی بازده سهام، سودآوری شرکت ها، ارزیابی ریسک و حتی تصمیم گیری های اعتباری مورد استفاده قرار می گیرد. به همین دلیل، هوش مصنوعی به قلب صنعت مالی تبدیل شده و بسیاری از نقش های سنتی در این صنعت، نظیر تحلیل گران و مدیران دارایی، تحت تاثیر آن قرار گرفته اند.

تحول صنعت مدیریت دارایی

مدیران صندوق های سرمایه گذاری که به تحلیل های سنتی و قضاوت شخصی متکی بودند، اکنون با الگوریتم های پیشرفته هوش مصنوعی جایگزین می شوند. ابزارهای یادگیری ماشین و داده های جایگزین – نظیر تصاویر ماهواره ای یا تحلیل احساسات رسانه های اجتماعی – به تحلیل گران اجازه می دهند الگوها و ناهنجاری هایی را شناسایی کنند که برای انسان ها قابل مشاهده نیست. این تغییر، علاوه بر افزایش کارایی، نگرانی هایی نظیر کاهش اشتغال و شکاف مهارتی را نیز ایجاد کرده است.

خطرات هوش مصنوعی برای بازارهای مالی

استفاده گسترده از هوش مصنوعی بدون مخاطرات نیست. الگوریتم های معاملاتی می توانند رفتارهایی غیرقابل پیش بینی داشته باشند که به نوسانات شدید و حتی خرابی های لحظه ای بازار منجر شود. این سیستم ها گاهی اوقات به گونه ای عمل می کنند که رقابت را مختل کرده و ثبات بازار را تهدید می کنند. به هم پیوستگی الگوریتم ها نیز می تواند شکست های زنجیره ای ایجاد کند که اثرات مخرب آن به سرعت گسترش می یابد.

هوش مصنوعی: برتری در پیش بینی های کوتاه مدت، محدودیت در بلندمدت

الگوریتم های هوش مصنوعی در پیش بینی های کوتاه مدت – نظیر تحلیل لحظه ای داده ها و استخراج الگوهای آنی – بسیار موفق هستند. اما در پیش بینی های بلندمدت، عواملی چون تغییرات ساختاری در اقتصاد و روندهای اجتماعی که قابل پیش بینی نیستند، باعث کاهش دقت این سیستم ها می شوند. همچنین، تمرکز صرف بر بازده کوتاه مدت ممکن است به هزینه ایجاد ثبات و ارزش بلندمدت در بازارها تمام شود.

جمع بندی

با وجود فرصت هایی که هوش مصنوعی در صنعت مالی ایجاد کرده، خطرات بالقوه آن برای ثبات بازارها و اشتغال نباید نادیده گرفته شود. برای مقابله با این چالش ها، ایجاد چارچوب های نظارتی پیشرفته و ارتقای مهارت نیروی کار ضروری است. صنعت مالی باید بین کارایی های کوتاه مدت و الزامات بلندمدت تعادل ایجاد کند تا از بحران های احتمالی جلوگیری شود.