مراحل جرم پولشویی توسط خلافکاران!!!

مراحل جرم پولشویی توسط خلافکاران

امیرحسین صفدری وکیل دادگستری و پژوهشگر علم حقوق

اصولا فرآیند پولشویی شامل ۳ مرحله است: 1. تزریق پول. 2. لایه بندی. 3. یکپارچه سازی.

مرحله اول تزریق پول: 

یا همان جاسازی پول که در این مرحله اصولا این افراد خلافکار پول کثیف را وارد یک چرخه مالی قانونی می کنند و هدف آن ها از این کار این است که مشکل نگهداری مقادیر کلان پول نقد کثیف را کم کنند و کم کم این پول را در سیستم مالی مشروع و قانونی قرار بدهند که معمولا به شکل سپرده های نقدی بانکی این کار را انجام می دهند این مرحله بسیار خطرناک است، چون امکان لو رفتن و افشا شدن منشا اصلی پول کثیف وجود دارد.

مرحله دوم لایه بندی: 

یا همان پوشش دادن پول کثیف است، که در این مرحله پول از طریق تراکنش های مختلف مالی به حساب های مختلف ارسال می شود تا ماهیتش عوض شود و ردگیری آن مشکل شود. لایه بندی می تواند شامل چندین تراکنش بانک به بانک باشد یا به روش های دیگر مثل عوض کردن نوع آن پول مثلا از دلار به پوند یا خرید الماس یا خرید خودروهای لوکس یا خرید باغ یا سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال و... انجام می شود؛ که باید بگویم این پیچیده ترین مرحله در هر نقشه ی پولشویی است و هدف اصلی پولشوها در این مرحله این است که گرفتن رد پول کثیف تا حد ممکن سخت و غیرممکن شود.

مرحله سوم یکپارچه سازی: 

در مرحله ادغام یا یکپارچه سازی پول وارد چرخه عادی اقتصادی می شود، در واقع دیگر قانونی به نظر می رسد، یعنی این پول از یک منبع قانونی و مشروع به دست آمده است. ممکن است در این مرحله، پول به حساب یک کسب وکار محلی واریز شود یا در این مرحله مجرم می تواند بدون اینکه خودش را به خطر بیندازد از پول استفاده کند اگر از مراحل قبل مدرکی وجود نداشته باشد، گرفتن مچ پولشوها در این مرحله واقعا مشکل و غیرممکن می باشد.

به عنوان یک پژوهشگر علم حقوق باید بگویم که این روزها با گسترش فضای مجازی و خریدهای آنلاین پولشویی توسط خلافکاران خیلی راحت تر از قبل انجام می شود، چرا که این افراد سودجو با ایجاد موسسه های بانکداری آنلاین، سرویس های پرداخت آنلاین ناشناس، انتقال پول با تلفن همراه و... شناسایی پول های کثیف را تا حد زیادی برای مقامات سخت تر می کنند.

همچنین این افراد سودجو گاهی اوقات این پول های کثیف را از طریق مزایده و فروش آنلاین وب سایت های شرط بندی و بازی های مجازی آنلاین، پول کثیف را به واحد پول آن بازی تبدیل می کنند و بعد دوباره به پول واقعی و تمیز، که این عمل باعث قابل استفاده شدن و غیرقابل ردگیری پول کثیف می شود.