بکارگیری هوش مصنوعی برای مبارزه با پولشویی و توقیف اموال (مورد مطالعه: واحد فناوری اطلاعات و ارتباطات شهرداری شهر قدس)

هدف – هدف این مقاله بررسی انتقادی تحول دیجیتال در مبارزه با پولشویی (AML) و مقابله با تامین مالی تروریسم (CFT) بر اساس اصول گروه ویژه اقدام مالی (FATF) سن خوزه، اصول سازمان همکاری اقتصادی و توسعه (OECD) برای هوش مصنوعی (AI) و سند پیشنهادی هوش مصنوعی اتحادیه اروپا (EU) می باشد. نویسندگان استدلال می کنند که ابزارهای هوش مصنوعی می توانند AML/CFT و توقیف دارایی ها را متحول کنند، اما نیاز به ایجاد تعادل بین بهینه سازی کارایی AML و حفظ حقوق اساسی وجود دارد. طراحی/روش شناسی/رویکرد – این مقاله از گزارش ها، قوانین، تحقیقات حقوقی و سایر داده های منبع باز در مورد تحول دیجیتالی AML/CFT، به ویژه بکارگیری هوش مصنوعی در این زمینه، استفاده می کند. یافته ها – یک چارچوب نظارتی جدید با پادمان های قوی برای کاهش ریسک های مرتبط با استفاده از فناوری های جدید در زمینه AML ضروری است. نوآوری/ارزش – این مطالعه یکی از اولین پژوهش هایی است که استفاده از هوش مصنوعی را در زمینه AML/CFT با توجه به اصول FATF سن خوزه، اصول هوش مصنوعی OECD و سند پیشنهادی هوش مصنوعی اتحادیه اروپا بررسی می کند.

کلیدواژه ها:

مبارزه با پولشویی (AML) ، هوش مصنوعی (AI) ، دیجیتالی سازی ، توقیف اموال ، شناخت مشتری (KYC) ، نظارت بر معاملات