کشف تراکنش های کارت بانکی مشکوک به تقلب با استفاده از روش های داده کاوی بدون نظارت (خوشه بندی سلسله مراتبی single linkage )

سال انتشار: 1397
محل انتشار: چهارمین کنفرانس ملی توانمند سازی جامعه در حوزه علوم انسانی و مطالعات مدیریت
کد COI اختصاصی: SPCONF04_078
زبان مقاله: فارسی
تعداد مشاهده: 3525

نویسندگان

دانشجوی دکتری تخصصی، گروه مدیریت صنعتی، واحد تبریز، دانشگاه آزاد اسلامی، تبریز، ایران

چکیده

تقلب، سوءاستفاده از منابع، درجهت منافع شخصی، به عمد وغیرقانونی است. کشف تقلب عملیاتی است که برای تصمیم گیری قطعی در رابطه با یک رفتار مشکوک صورت می گیرد. روش پیشنهادی در این پایان نامه کشف تقلب با استفاده از روش داده کاوی بدون نظارت (خوشه بندی سلسله مراتبی single linkage ) می باشد، که با این روش ها میزان داده های مشکوک به تقلب درکارت های اعتباری شناسایی می شود. مجموعه داده هایی که برای این کار جمع آوری شده است مربوط به تراکنش های انجام شده تعدادی از نفرات در سال 1392 کهمربوط به یکی از بانک های دولتی در تهران می باشد. مراحل تحلیل و پیاده سازی با استفاده از نرم افزار r انجام گرفته است. تکنیک داده کاوی (بدون نظارت) نتایج مطلوب تری نسبت به سایر الگوریتم های داده کاوی دارند. در ایران به دلیل محرمانگی داده های بانکی، داده های در اختیار گذاشته برای شناسایی داده های مشکوک به تقلب، داده های بدون برچسب (داده های متقلب و غیرمتقلب باهم) می باشند. نتایج حاصل از این تحقیق یافته های پرمعنی را نشان می دهد که روش استفاده شده در این پایان نامه جهت آشکارسازی موارد مشکوک از بین موارد زیاد تراکنش های انجام شده است و در نهایت بازرسان بانک ها فقط مورد های مشکوک را با دقت بیشتری بررسی می کنند و لازم نیست همه تراکنش های بانکی که زیاد هستند را بررسی کنند

کلیدواژه ها

تقلب، خوشه بندی، داده کاوی، داده های مشکوک بانکی

مقالات مرتبط جدید

اطلاعات بیشتر در مورد COI

COI مخفف عبارت CIVILICA Object Identifier به معنی شناسه سیویلیکا برای اسناد است. COI کدی است که مطابق محل انتشار، به مقالات کنفرانسها و ژورنالهای داخل کشور به هنگام نمایه سازی بر روی پایگاه استنادی سیویلیکا اختصاص می یابد.

کد COI به مفهوم کد ملی اسناد نمایه شده در سیویلیکا است و کدی یکتا و ثابت است و به همین دلیل همواره قابلیت استناد و پیگیری دارد.