مروری بر روشهای تحلیل شبکه ای در کشف تقلب

در سالهای اخیر همگام با پیشرفت فناوری، سیستمها، خدمات مالی و بانکی توسعه یافته اند. بانکها و موسسات مالی با سرمایه گذاری در زمینه فناوریهای نوین، سعی در ارائه خدمات و محصولات به روزتر و کارآمدتر را دارند. در مقابل این پیشرفت و توسعه، ایمن سازی معاملات، شناسایی روشهای جدید تقلب، کشف تقلبهای صورت گرفته، شناسایی و کشف فرآیندها و عملیات پولشویی از مواردی هستند که جزء چالشی ترینها می باشند. از آنجاکه کلاهبردارهای مدرن از روشهای بسیار پیچیده استفاده میکنند تا فعالیتهای مشکوک خود را پنهان نمایند. سیستمهای مبتنی بر دانش سنتی در تشخیص تقلب با توجه به اینکه کلاهبردارها به طور مداوم رفتار خود را تطبیق میدهند منسوخ میشوند. بنابراین، یک نیاز قوی برای رویکردهای مدرن محور علاوه بر روشهایی مانند الگوریتم ژنتیک، متن کاوی، فرایندکاوی، شبکه های عصبی وجود دارد که کمک نماید تا ساختارهای تقلبی پیچیده نشان داده شود، بنابراین تکنیکهای اخیر سعی در ترکیب ساختار شبکه در مدلهای خود دارند. بدین منظور در این مقاله به بررسی مقالات در حوزه بانکداری با روشهای شبکهای مصورسازی، تکنیکهای مبتنی برگراف، اجتماعی ابی و مرکزیت پرداخته شده که در سالهای۲۰۲۱-۲ ۰۱۱ منتشر شده است. نتایج نشان میدهد امروزه کلاهبرداری، پیچیده تر و سازمان یافته تر شده است و تحلیل شبکه با تکنیکهای پیشگویانه و اکتشافی میتواند رخدادهای پرخطر را تشخیص دهد که با استفاده از متغیرهای شبکه کارایی مدل تشخیص را افزایش میدهد و با بصریسازی شبکه امکان تحلیل بیشتر جهت استخراج شناسایی موجودیتها در کلاهبرداری را امکان میسازدو باعث توانایی تشخیص روند کار، احتمال رخ دادن بی قانونی ها و مرکزیت و کانون افراد مشکوک میشود.

کلیدواژه ها:

کشف تقلب ، تحلیل شبکه ، پولشویی