شناسایی تقلب های مبتنی بر کارت بر روی پایانه های فروش با رویکرد تشخیص ناهنجاری

تقلب قدمتی به اندازه طول زندگی بشریت دارد تنوع گوناگونی فراوانی را نیز شامل است. امروزه تقلب یک کسب کارچندین میلیون دلاری در سطح دنیا محسوب می شود همچنان نیز حجم مالی آن روز به روز درحال افزایش است. در سال های اخیر توسعه فن آوری های جدید برای متقلبان مجرمان راههای زیادی را باز کرده است که بتوانند مرتکب تقلب شوند. علاوه بر آن طراحی مجدد کسب وکارها؛ سازمان دهی مجدد فرآیندها یا کوچک سازی سازمان ممکن است باعث کاهش امکان بروز تقلب گردد، در حالیکه ایجاد یک سیستم اطلاعاتی جدید، علاوه بر تمامی مزایا منافعی که دارد ممکن است فرصت های بیشتری را در اختیار مجرمان برای ارتکاب تقلب بوجود آورد. بدلیل هزینه های بسیار زیاد مستقیم یا غیر مستقیم تقلب، بانک ها موسسات مالی پولی به شدت به دنبال تسریع سرعت عمل در شناخت فعالیت های کلاهبرداران متقلبان می باشند. این امر بدلیل اثر مستقیم آن بر روی خدمت رسانی به مشتریان این موسسات، کاهش هزینه های عملیاتی باقی ماندن به عنوان یک ارایه دهنده خدمات مالی معتبر قابل اطمینان است.در این مقاله به منظور شناسایی تقلب های مبتنی بر کارت بر روی دستگاههای پایانه فروشPOSروشی ارایه می شود که با رویکرد تشخیص ناهنجاری بر اساس الگوریتم های داده کاوی، رفتار عادی مشتریان تشخیص داده می شود هرگونه انحراف از رفتار عادی مشتریان به عنوان تراکنش های مشکوک به تقلب شناسایی میگردد. همچنین روش ارایه شده قابلیت یادگیری بروزرسانی رفتار خرید مشتریان را دارا خواهد بود با رویکرد تشخیص ناهنجاری بر اساس الگوریتم های داده کاوی، رفتار عادی مشتریان تشخیص داده می شود هرگونه انحراف از رفتار عادی مشتریان به عنوان تراکنش های مشکوک به تقلب شناسایی میگردد. همچنین روش ارایه شده قابلیت یادگیری بروزرسانی رفتار خرید مشتریان را دارا خواهد بود.

کلیدواژه ها:

شناسایی تقلب ، بانکداری الکترونیک ، پایانھ فروش ، تشخیص ناھنجاری ، داده کاوی