داود حیدری - دانشجوی کارشناسی ارشد رشته حقوق تجارت بین الملل

پولشویی پدیده ای است که افراد متخلف، به قصد مخفی نگاه داشتن منبع نامشروع مال اکتسابی، به کمک فعالیت اقتصادی ثانوی، پول مشروع را وارد چرخه اقتصادی کرده تا آن را مشروع جلوه دهند. با توجه به تبعات این پدیده غیرقانونی، مقابله با آن وظیفه قوه قضاییه نهادهای ذیربط است. یکی از ابزارهای پولشویی، فعالیت های تجاری در عرصه بین الملل است. لذا بانک ها بهعنوان مرجع گردش مالی، توانایی نظارت بر این مسیله را بر عهده داشته در صورت مشاهده موارد مشکوک، می توانند به صورت گزارش به مسیولین مربوطه، مشکلات را مرتفع نمایند. در حال حاضر، بانک ها تنها مسیولیت نظارت برگردش مالی را بر عهده دارند، درواقع توانایی شناسایی پولشویی را داشته اما قدرت برخورد با متهمان را نداشته که همین مسیله به احتمال فرار متهمان منجر میشود. لذا ضرورت داشته که بانک در فرایند صدور مجوز واردات صادرات کالا، نظارت داشته در صورت لزوم، اختیار انسداد حساب ها را داشته باشد. همچنین ضمانت نامه بانکی بین الملل که از آن به عنوان بهترین ابزار جهت وصول مطالبات نام برده می شود، در دسترس بانک قرار داشته تا در صورت ظن به پولشویی، در صورت لزوم به وصول مطالبات اقدام نمایند.

پولشویی، واردات، صادرات، تجارت بین الملل