طراحی سیستم کشف پولشویی
- سال انتشار: 1396
- محل انتشار: هفتمین همایش ملی بانکداری الکترونیک و نظام های پرداخت
- کد COI اختصاصی: CEBPS07_001
- زبان مقاله: فارسی
- تعداد مشاهده: 830
نویسندگان
هیات علمی گروه بانکداری پژوهشکده پولی و بانکی
چکیده
امروزه با گسترش فنآوری اطلاعات در شبکه بانکی دنیا، جرم در این صنعت به صورت چشمگیری در حال افزایش است و هزینه های زیادی را به کسب و کارها تحمیل میکند. در نتیجه شناسایی جرم به مساله بسیار مهمی تبدیل شده است. یکی از جرم هایی که منجر به ایجاد اختلال در عملکرد بانک ها می شود، جرم پولشویی است. در واقع پدیده پولشویی مشهورترین تقلب در سطح بین المللی است که تلاش های گسترده ای در سطح بین الملل جهت کشف آن در حال انجام است. مبارزه با پدیده پولشویی در صنعت بانکداری بر اساس تجزیه و تحلیل و پردازش اظهارات در مورد معاملات مشکوک در سطح بانک های دنیا در حال انجام است. با وجود اینکه ممکن است، تعداد بسیار محدودی از معاملات در فرآیند پولشویی قرار گرفته باشند، اما تجزیه و تحلیل عملیات بانکی جهت کشف تقلب پولشویی توسط موسسات مالی نیاز به زمان طولانی دارند. در همین راستا طراحی مکانیسمی که قادر به شناسایی جرم پولشویی باشد، دارای اهمیت است. تکنیک های شناسایی جرم پولشویی، علاوه بر آنکه تقلب ها و کلاه برداری های صورت گرفته در یک سازمان را شناسایی کرده و مورد تجزیه و تحلیل قرار میدهد، به نوعی با شناخت رفتار کاربران یا مشتریان سعی در پیش بینی رفتار آتی آنها داشته و ریسک انجام تقلب در زمینه پول شویی را کاهش میدهد.با توجه به اهمیت موضوع در این مقاله سعی شده است، بر اساس ضوابط بین المللی، مکانیسمی جهت شناسایی جرم پولشویی در شبکه بانکی کشور طراحی گردد. طراحی این مکانیسم بانکها را قادر خواهد ساخت قبل از وقوع جرم، احتمال وقوع آن را شناسایی کرده و مانع ا ز رخداد پدیده پولشویی شوند.کلیدواژه ها
جرم پولشویی، بانکداری الکترونیک، مکانیسم ضد پولشوییمقالات مرتبط جدید
- تاثیر ریسک های ژئوپلیتیک بر مدیریت ذخایر مالی ایران
- بررسی اثرات محیط زیستی گردشگریبر تالاب ها، موردپژوهی : تالابخورخوران، استان هرمزگان
- طراحی مدل کار آفرینی اجتماعی در سازمانهای دولتی با رویکرد تحلیل مضمون
- حکمرانی دریایی و موانع توسعه گردشگری در خلیج فارس( با تاکید برموانع امنیتی)
- مدیریت گردشگری سواحل، بنادر و حمل و نقل دریایی دریای خزر
اطلاعات بیشتر در مورد COI
COI مخفف عبارت CIVILICA Object Identifier به معنی شناسه سیویلیکا برای اسناد است. COI کدی است که مطابق محل انتشار، به مقالات کنفرانسها و ژورنالهای داخل کشور به هنگام نمایه سازی بر روی پایگاه استنادی سیویلیکا اختصاص می یابد.
کد COI به مفهوم کد ملی اسناد نمایه شده در سیویلیکا است و کدی یکتا و ثابت است و به همین دلیل همواره قابلیت استناد و پیگیری دارد.