فاطمه احمدی - دانشجوی کارشناسی ارشد دانشگاه آزاد اسلامی واحد دامغان
علیرضا حسنی - دکترای حقوق خصوصی دانشگاه علوم و تحقیقات واحد تهران، دانشیار دانشگاه آزاد اسلامی

پول شویی از جمله جرایمی است که نیازمند شبکه گسترده ای از افراد واسطه و بهره برداری از سیستم های مبادلاتی و غیر مبادلاتی و در نتیجه سوء استفاده از قوانین و دادن رشوه به مجریان قانون در سراسر دنیا می باشد .در نتیجه باعث به وجود امدن و گسترش ارتشا در سطح بانک ها و موسسات مالی و حکومتی خواهد شد. در دهه های اخیر به علت توسعه محصولات و خدمات مالی عرضه شده، پیچیده ترشدن ارتباطات مالی، پیشرفت تکنولوژی و افزایش سرعت جریان های پولی در گستره جهان، روش های پول شویی بسیار مبتکرانه تر شده است. پول شویان به منظور جلوگیری از برخورد ومواجهه با تهدیدات و خطرهای موجود و ارتکاب جرایم دیگر، سعی می کنند از مبادلات الکترونیک برای تطهیر اموال نامشروع استفاده نمایند. با توسعه سیستم مبادلات در دنیا، رفته رفته سیستم مبادلاتی نقدی به سیستم مبادلات بانکی تغییر و کلیه پرداخت ها و دریافت ها از طریق سیستم بانکی انجام می گردد. افزایش نقل و انتقال از طریق مبادلات الکترونیکی از سویی و افزایش حجم معاملات پول شویان در جوامع بشری، قانونگذاران راواداشت تا برای مبارزه با آن جرم محدودیت های قانونی بازدارنده، هشدار دهنده و تنبیه کننده بیشتری برای مبادلات بانکی وضع نماید و منافذ و مجاری ورودی پول کثیف به کشورها را محدود و مسدود نماید. در این نوشتار پس از توضیحی راجع به نحوه ارتکاب جرم بانکداری از طریق سیستم بانکی، تاثیرات بانکداری الکترونیک بر آن فرآیند مجرمانه بررسی می گردد .

جرم پول شویی، سیستم بانکی،بانکداری الکترونیکی،قانون