بررسی یک مدل خوشه بندی پویا جهت تشخیص تراکنش های مشکوک در بانکداری
- سال انتشار: 1395
- محل انتشار: سومین کنفرانس ملی توسعه علوم مهندسی
- کد COI اختصاصی: AIHE10_103
- زبان مقاله: فارسی
- تعداد مشاهده: 743
نویسندگان
کارشناس کامپیوتر
کارشناس ارشد حسابداری
چکیده
امروزه حجم زیادی از معاملات و نقل و انتقال های پولی و مالی در سطح اینترنت و در بستر الکترونیکی انجام می شود و رشد روزافزون این خدمات وتراکنش ها از یک طرف و همچنین ناشناس ماندن مجرمان در بستر اینترنت از طرف دیگر باعث تشویق و تحریک متقلبان و شیادان جهت ورود بهاین حوزه می گردد. در این بین به کارگیری تکنیک های شناسایی تقلب به منظور جلوگیری از اقدامات متقلبانه در سیستم های بانکداری امریاجتناب ناپذیر است. از تجزیه و تحلیل خوشه و روش های داده کاوی برای شناسایی معاملات غیر قانونی و تقلب استفاده می شود. در این مقاله پس از مرور روش های داده کاوی به منظور شناسایی تقلب در بانکداری الکترونیک یک مدل مستقل و توسعه یافته که مدل KDA نامیده شده، بررسی شده است. در این مدل از سه الگوریتم خوشه بندی متفاوت استفاده شده است است، K-MEANS , DBSCAN و AGGLOMERATIVEکه با هم به عنوان یک راه حل پویا نمایش داده شده اند. هنگامی که یک تراکنش جدید اتفاق می افتد، مدل رفتار مشتری توسط سه الگوریتم تولیدمی شود به این معنی که هر رکورد از سه برچسب برای تشخیص ناهنجاری استفاده می کند. هر الگوریتم ممکن است از همه یا تعدادی از پارامترهای پیش پردازش شده استفاده کند. اگر تشخیص تقلب توسط دو الگوریتم یا بیشتر باشد نشان می دهد که تراکنش مشکوک است. برای پیاده سازی این مدل از نرم افزار رپید ماینر استفاده شده است. هدف اصلی در این مقاله بررسی یک مدل پویا و مکانیسمی برای تشخیص تراکنش های مشکوک است. مدل بررسی شده در این مقاله68/75 درصد ازتقلب را بصورت انلاین و 62 % از تقلب را به صورت آفلاین تشخیص داده استکلیدواژه ها
تشخیص تقلب،تراکنش های مشکوک، داده کاوی، خوشه بندیاطلاعات بیشتر در مورد COI
COI مخفف عبارت CIVILICA Object Identifier به معنی شناسه سیویلیکا برای اسناد است. COI کدی است که مطابق محل انتشار، به مقالات کنفرانسها و ژورنالهای داخل کشور به هنگام نمایه سازی بر روی پایگاه استنادی سیویلیکا اختصاص می یابد.
کد COI به مفهوم کد ملی اسناد نمایه شده در سیویلیکا است و کدی یکتا و ثابت است و به همین دلیل همواره قابلیت استناد و پیگیری دارد.