پولشویی الکترونیکی و بررسی موردی روش های داده کاوی در پیشگیری از آن

پولشویی فرایندی است که بوسیله آن مجرمان, ماهیت غیر قانونی درآمدهای نامشروع خود را از دید دستگاه های نظارتیپنهان می سازند. در جریان این فرایند, پولشویان همواره از روش های جدید و گوناگون استفاده می نمایند. بانکداریالکترونیکی و ابزارهای آن همچون کارت های پرداخت از جمله ابزار جذاب برای پولشویان محسوب می شود. داده کاویراهکاری است که با نمایش نمایه های ارزشمند اما پنهان در حجم انبوه تراکنش های مالی, اطلاعات ارزشمندی در ارتباط بااین فرایند مجرمانه به دست می دهد. روش های دسته بندی و خوشه بندی و الگوریتم های آنها از انواع روش های متداولتشخیص و مقابله با پولشویی هستند.

کلیدواژه ها:

پولشویی ، پولشویی الکترونیکی ، داده کاوی