حامد صباغ گل - مربی، عضو هیات علمی گروه کامپیوتر، دانشگاه پیام نور.

کسریهای مالی مربوط به تخلفات سیستم های مالی روز به روز در دنیا در حال افزایش هستند. خوشبختانه صنایع مشکل را پیدا کردهاند و شروع به رفع آن نمودهاند. هرچند که پیشگیری بهترین راه برای جلوگیری از بوجود آمدن تخلف است،متخلفان نیز خود را با شرایط موجود منطبق کرده و با حیلهگری روشهایی برای دور زدن این اندازهگیریها پیدا می کنند. کشف تخلف زمانی ضروری است که پیشگیری از تخلف موثر واقع نشود. الگوریتمهای دادهکاوی اجازه میدهند تا دانش مرتبط با مقدار زیادی از داده که مربوط به تخلف در سیستم های مالی است، استخراج شده و توسعه یابند. در این مقاله به بررسی چند روش و الگوریتمهای موجود در دادهکاوی برای کشف تخلفات در سیستم های مالی میپردازیم. از الگوریتم های مهمی که کشف تخلفات مالی را با استفاده داده ها فراهم میکنند می توان به ایداباست، ایداکاست و ریپر اشاره کرد که در این مقاله در مورد این الگوریتمها بحث شده است. در انتها نیز این روشها با یکدیگر مقایسه میشوند و نمودارهایی برای بیان میزان دقت آنها نسبت به هم ارائه خواهد شد.

کشف تخلف مالی، تخلف مدیریتی، سیستم های مالی متخلف، دادهکاوی