بررسی ریزش مشتریان بیمه های زندگی با استفاده از روش های داده کاوی (مطالعه موردی: یکی از شرکت های بیمه ایران)

سال انتشار: 1401
نوع سند: مقاله ژورنالی
زبان: فارسی
مشاهده: 279

فایل این مقاله در 16 صفحه با فرمت PDF قابل دریافت می باشد

این مقاله در بخشهای موضوعی زیر دسته بندی شده است:

استخراج به نرم افزارهای پژوهشی:

لینک ثابت به این مقاله:

شناسه ملی سند علمی:

JR_JIRC-37-4_004

تاریخ نمایه سازی: 1 اسفند 1401

چکیده مقاله:

پیشینه و اهداف: حفظ مشتریان همواره به ­عنوان مهم­ترین شاکله در همه صنایع تلقی می­شود و صنعت بیمه نیز از این امر مستثنی نیست. طی سال­های اخیر در ایران و با افزایش فروش بیمه نامه­های زندگی، حفظ مشتریان بیمه به گونه ای مورد توجه مدیران و صاحب­نظران صنعت بیمه قرار گرفته است که با ارائه پوشش های متنوع بیمه­ای طیف وسیعی از مشتریان خود را راضی نگه دارد. امروزه، ایجاد حس رضایت در مشتریان بیمه های زندگی توسط شرکت­های بیمه یک هنر محسوب می­شود و هر چه شرکت بیمه مشتریان بیشتری را راضی نگه دارد، دیگر نگران بازخرید و خارج شدن مشتریان خود نیست. هدف اصلی مقاله، پیاده سازی روش­های داده کاوی در پیش بینی ریزش مشتری و شناسایی عوامل تاثیرگذار بر ریزش مشتری در محصولات بیمه زندگی یکی از شرکت های بیمه در ایران است. منظور از پیش بینی ریزش مشتری شناسایی مطلوب طبقه یا کلاس مربوط به بیمه نامه هایی است که قبل از پایان یافتن زمان پوشش بیمه، به درخواست بیمه گذار، متوقف و پایان می یابد.روش شناسی: در مقاله حاضر، سعی شده است با بهره­گیری از الگوریتم های داده کاوی مانند جنگل تصادفی، درخت تصمیم، رگرسیون لجستیک و شبکه عصبی به طبقه بندی مشتریان بیمه های زندگی بر اساس ریزش و یا عدم ریزش بپردازیم. داده های مورد استفاده در این تحقیق، شامل اطلاعات بیمه نامه های زندگی یک شرکت بیمه پایلوت در سال ۱۳۹۸ در استان تهران است که سهم مناسب و بالایی در پرتفوی صنعت بیمه دارد.یافته ها: نتایج تحقیق حاکی از عملکرد بالای الگوریتم های جنگل تصادفی، درخت تصمیم ، رگرسیون لجستیک و شبکه عصبی در پیش بینی کلاس مربوط به ریزش مشتریان دارد. براساس نتایج حاصل از تحقیق، احتمال باز خرید در زنان و افراد دارای مشاغل پر ریسک و سن بالاتر، ببشتر است. از طرف دیگر، افرادی که در ابتدا پرداخت حق بیمه را به صورت سالانه، حق بیمه کمتر و درصد ضریب تغییر سرمایه و ریسک سرمایه بیشتری را انتخاب کرده اند، احتمال بازخرید آن ها کمتر بوده است.نتیجه گیری: با توجه به بلندمدت بودن بیمه های زندگی و نیاز به نقدینگی مشتریان با توجه به شرایط اقتصادی، شرکت­ های بیمه باید توجه بیشتری به مشتریان بیمه های زندگی داشته باشند و ضمن رصد رفتار مشتری ­در طول بیمه نامه، برنامه های وفاداری به جهت حفظ مشتری را در دستور کار خود قرار دهند.

نویسندگان

حسن قربانی

کارشناسی ارشد بیم سنجی، موسسه آموزش عالی بیمه اکو، دانشگاه علامه طباطبائی، تهران، ایران

میترا قنبرزاده

دکتری آمار، استادیار گروه پژوهشی بیمه های اشخاص، پژوهشکده بیمه، تهران، ایران

رضا افقی

دکتری اقتصاد بیمه، استادیار موسسه آموزش عالی بیمه اکو، دانشگاه علامه طباطبائی، تهران، ایران

مراجع و منابع این مقاله:

لیست زیر مراجع و منابع استفاده شده در این مقاله را نمایش می دهد. این مراجع به صورت کاملا ماشینی و بر اساس هوش مصنوعی استخراج شده اند و لذا ممکن است دارای اشکالاتی باشند که به مرور زمان دقت استخراج این محتوا افزایش می یابد. مراجعی که مقالات مربوط به آنها در سیویلیکا نمایه شده و پیدا شده اند، به خود مقاله لینک شده اند :
  • Akhundzadeh Noghabi, E.; Al-Badawi, A.; Aghdasi, M., (۲۰۱۴). Exploring customer ...
  • Balaji, S.; Srivatsa, K., (۲۰۱۲). Naïve bayes classification approach for ...
  • Bash Afshar, M.; SaeedPanah, M.; Tireh Eidouzhi, F., (۲۰۱۸). Clustering ...
  • Ganesh, J.; Arnold M.J.; Reynolds, K.E., (۲۰۰۰). Understanding the customer ...
  • Groll, a.; Wasserfuhr, c.; Zeldin, l., (۲۰۲۲). Churn modeling of ...
  • Han, J.; Kamber, M.; Pei, J., (۲۰۱۲). Data Mining: Concepts ...
  • HelmZadeh, A.; Hamidi, K.; Heidarzadeh Hanzaei, K., (۲۰۱۹a). Investigating factors ...
  • Khalilzadeh Talatapeh, M., Nasehifar, V., Ghobadi Lamuki, T., Asghari Sarem, ...
  • Motarjem, K., Niakan, L. (۲۰۲۰). 'Measuring and evaluating the satisfaction ...
  • Oshini Goonetilleke, T. L.; Caldera, H. A., (۲۰۱۳). Mining life ...
  • Paulin, M.; Perrien, J.; Ferguson, R.J.; Salazar, A.M.A.; Seruya, L.M., ...
  • Qadadeh, W.; Abdallah, S., (۲۰۱۸). Customers segmentation in the insurance ...
  • Qarahnejad, S., (۲۰۰۹). The need to maintain insurance customers using ...
  • Yang, X. S., (۲۰۱۹). Introduction to Algorithms for Data Mining ...
  • نمایش کامل مراجع