سنجش انواع ریسک در نظام بانکداری بدون ربا (روش ترکیبی دیمتل و مدل سازی ساختاری تفسیری)

بروز انواع ریسک­ها و بحران­های مالی در فرایند جهانی شدن، ارتقای سطح کمی و کیفی خدمات بخش مالی را  بیش از پیش ضروری نموده است. بانک­هایاسلامیبهعلتماهیتخاصقرارداد­هایخود،افزونبرریسک­هایمتداول بانکداریبا ریسک­هایمنحصر­به­فردی رو­به­روهستندکهشناسایی و مدیریتآن­هاضروریاست. مقاله حاضر به شناسایی ریسک­های نظام بانکداری بدون­ ربا و بررسی روابط بین آن­ها می­پردازد. ابتدا ریسک های عمومی بانکداری بدون ربا و سپس ریسک­های خاص با توجه به عقود خاص در این نظام شناسایی و با به­ کارگیری روش ترکیبی دیمتل و مدل سازی ساختاری­تفسیری، الگوی مناسب بر اساس نمونه ای به حجم ۵۰ نفر از خبرگان  انتخاب شد. یافته ها نشان می دهد ریسک­های نرخ پایه و دولت در بالاترین سطح (چهارم) به­عنوان اثر­گذارترین نوع ریسک­ها در نظام موجود بانکداری قرار دارند. ریسک­های اعتباری، نقدینگی و شریعت، سطح سوم و ریسک­های کفایت­سرمایه، قیمت و سرمایه­گذاری در ابزار­های مالکانه سطح دوم را تشکیل دادند. سایر ریسک­ها، در پایین­ترین سطح قرار گرفتند و تحت­تاثیر ریسک­های سطوح بالاتر می­باشند. 

کلیدواژه ها:

ریسک ، بانکداری بدون ربا ، دیمتل ، مدلسازی ساختاری تفسیری. طبقه بندی JEL: G۳۲ ، G۲۰