مروری بر روشهای کشف تقلب بانکی با استفاده از هوش مصنوعی
- سال انتشار: 1401
- محل انتشار: چهارمین همایش ملی مدیریت دانش و کسب و کارهای الکترونیکی با رویکرد اقتصاد مقاومتی
- کد COI اختصاصی: MEBREA04_054
- زبان مقاله: فارسی
- تعداد مشاهده: 874
نویسندگان
گروه هوش مصنوعی و رباتیکز ، واحد قوچان ، دانشگاه آزاد اسلامی قوچان ، ایران
گروه هوش مصنوعی و رباتیکز ، واحد قوچان ، دانشگاه آزاد اسلامی قوچان ، ایران
چکیده
تقلب بانکی با توجه به تاثیرات مخرب آن، یکی از تهدیدآمیزترین مشکلاتی است که هر جامعه بشری با آن دست وپنجه نرم میکند. این عمل به استفاده عمدی از اطلاعات نادرست برای کلاهبرداری از پول یا دارایی فرد یا سازمان دیگری اشاره دارد. صنعت بانکداری برای چندین دهه از سیستمهای مبتنی بر قوانین برای شناسایی تقلب و بررسی انسانی تراکنشها استفاده کرده است. سیستمهای مبتنی بر قانون شامل الگوریتم هایی هستند که انواع مختلفی از اقدامات شناسایی را انجام میدهند که به صورت دستی توسط متخصصان تقلب نوشته شدهاند. این سیستمها به تنظیم دستی سناریوها نیاز دارند، که در تشخیص ضمنی همبستگی های معاملاتی که به تقلب اشاره میکنند، دچار چالش میشوند. با توجه به ضعفهای ذاتی رویکرد تشخیص تقلب مبتنی بر قانون در بانکها و داده های محدودی که بر الگوریتمهای یادگیری ماشین تحت نظارت متداول استفاده میشود، نیاز مبرمی به تکنیکها یا سیستمهای جدید تشخیص تقلب وجود دارد که بتوانند با افزایش سریع تقلبها و موارد پولشویی مقابله کنند. این تحقیق با استفاده از رویکرد مروری و با هدف بررسی روشهای کشف تقلب بانکی به بررسی ادبیات تحقیق و توصیف نتایج مرتبط میپردازد.کلیدواژه ها
تقلب بانکی، بانکداری الکترونیک، کلاهبرداری، معاملات متقلبانه، تراکنشهای جعلی، کشف تقلب بانکی.مقالات مرتبط جدید
- تحلیل نقش فناوریهای نوین در تحول سیستم های مدیریت و حسابداری در ایران
- شناسایی عوامل موثر بر بهرهوری بانک ها با استفاده از روش ترکیبی تحلیل پوششی دادهها و MADM (بانکهای پذیرفته شده در بورس اوراق بهادار تهران)
- اثر سوابق مالی مدیرعامل بر قیمت گذاری حق الزحمه حسابرسی مستقل با توجه به نقش تعدیلگر اندازه شرکت و رتبه موسسات حسابرسی
- مدل قیمتگذاری دارایی بر اساس داده های حسابداری و فاکتورهای اساسی در بورس اوراق بهادار
- بررسی رابطه مدیریت سود و گزارشگری محیط زیستی، اجتماعی و حاکم یتی ( ESG ) با توجه به نقش تعدیلگر حاکمیت شرکتی در شرکت های پذ یرفته شده در بورس اوراق بهادار تهران
اطلاعات بیشتر در مورد COI
COI مخفف عبارت CIVILICA Object Identifier به معنی شناسه سیویلیکا برای اسناد است. COI کدی است که مطابق محل انتشار، به مقالات کنفرانسها و ژورنالهای داخل کشور به هنگام نمایه سازی بر روی پایگاه استنادی سیویلیکا اختصاص می یابد.
کد COI به مفهوم کد ملی اسناد نمایه شده در سیویلیکا است و کدی یکتا و ثابت است و به همین دلیل همواره قابلیت استناد و پیگیری دارد.