رویکرد اعتبار سنجی مشتریان بانکی برای جلوگیری از پولشویی در سیستم بانکی

  • سال انتشار: 1400
  • محل انتشار: هفتمین کنفرانس بین المللی تحقیقات بین رشته ای در مدیریت، حسابداری و اقتصاد در ایران
  • کد COI اختصاصی: BUSINESS07_050
  • زبان مقاله: فارسی
  • تعداد مشاهده: 348
دانلود فایل این مقاله

نویسندگان

علیرضا سرگلزایی

استادیار، گروه مدیریت، واحد زاهدان، دانشگاه آزاد اسلامی، زاهدان، ایران

امین تعادل خواه

دانشجوی دکتری، گروه مدیریت، واحد زاهدان، دانشگاه آزاد اسلامی، زاهدان، ایران

چکیده

تقلب و پولشویی در سیستم بانکی یکی از چالشهای هر اقتصاد است و زیانهای قابل توجهای میتواند به زیرساختهای یک کشور وارد نماید. تقلب و پولشویی در سیستم بانکی تعاریف مختلفی دارد اما در ساده ترین تعریف میتوان تلاش افراد متخلف برای وارد کردن پولهای نامشروع به چرخه اقتصاد کشور و مشروع نشان دادن این پولها است. در پولشویی افراد متخلف تلاش دارند تا اثر و رد پولهای کثیف را با سرمایه گذاری در بخشهای مختلف از بین ببرند. یکی از روشهای مهم و کاربردی برای جلوگیری از پولشویی در سیستم بانکی استفاده از روشهای اعتبارسنجی مشتریان در بانک است. اعتبارسنجی مشتریان در سیستم بانکی باعث میشود مشتریان مدیریت شوند و افراد متخلف نتوانند تراکنشهای مشکوک را انجام دهند. برای مقابله با پولشویی و اعتبارسنجی مشتریان تاکنون روشهای مختلفی ارایه شده است که برخی از آنها بر پایه بلاک چین و برخی دیگر بر پایه روشهای داده کاوی است. در این مطالعه تعدادی از این روشها بررسی و سپس در ادامه نیز چند روش داده کاوی برای تحلیل و اعتبارسنجی مشتریان بانکی در ابزار وکا نیز به بحث گذاشته شده است. ارزیابیها نشان میدهد در بین روشهای دادهکاوی شبکه عصبی مصنوعی دارای کمترین خطا در پیش بینی تقلب و پولشویی در سیستم بانکی است.

کلیدواژه ها

تقلب، پولشویی، اعتبارسنجی مشتریان بانکی، سیستم بانکی، داده کاوی

مقالات مرتبط جدید

اطلاعات بیشتر در مورد COI

COI مخفف عبارت CIVILICA Object Identifier به معنی شناسه سیویلیکا برای اسناد است. COI کدی است که مطابق محل انتشار، به مقالات کنفرانسها و ژورنالهای داخل کشور به هنگام نمایه سازی بر روی پایگاه استنادی سیویلیکا اختصاص می یابد.

کد COI به مفهوم کد ملی اسناد نمایه شده در سیویلیکا است و کدی یکتا و ثابت است و به همین دلیل همواره قابلیت استناد و پیگیری دارد.