اثر پول های مجازی بر فرآیند پولشویی و ارائه راهکارهای مبارزه با پولشویی از کانال پول های مجازی
محل انتشار: فصلنامه اقتصاد دفاع، دوره: 5، شماره: 17
سال انتشار: 1399
نوع سند: مقاله ژورنالی
زبان: فارسی
مشاهده: 287
فایل این مقاله در 25 صفحه با فرمت PDF قابل دریافت می باشد
- صدور گواهی نمایه سازی
- من نویسنده این مقاله هستم
این مقاله در بخشهای موضوعی زیر دسته بندی شده است:
استخراج به نرم افزارهای پژوهشی:
شناسه ملی سند علمی:
JR_EGHSN-5-17_002
تاریخ نمایه سازی: 15 آذر 1400
چکیده مقاله:
در سال ۲۰۰۹ بازارهای مالی در پی بحران مالی و بیاعتمادی به نهادهای مرکزی با پدیده نوینی به نام پولهای مجازی مواجه شدند. ویژگیهای منحصربه فرد پولهای مجازی مانند مشخصنبودن هویت کاربران، عدم دخالت نهادهای حاکمیتی ازجمله بانک مرکزی در کنترل آنها، انتقال نظیر به نظیر و .... ، از سوی دیگر روند گسترده استقبال از پولهای مجازی مواردی همچون مبارزه با پولشویی را در مرکز توجه سیاست گذاران و مراکز تصمیمساز جهانی قرار داده است. هدف از این مقاله شناخت اثر رواج پولهای مجازی بر فرآیند پولشویی و همچنین بررسی تاثیر هرکدام از ویژگیهای پولهای مجازی که منجر به تسهیل پولشویی میگردند، بر هر مرحله از فرآیند پولشویی میباشد. به همین دلیل ابتدا برای تعیین متغیرها، بر اساس روش کتابخانهای ویژگیهای پولهای مجازی (گمنامی کاربران، غیرحاکمیتی بودن و فراملی بودن) که محتمل است بر تسهیل پولشویی اثرگذار باشند، را شناسایی کردیم. در ادامه بر اساس روش تحلیل محتوای کیفی به تحلیل اثر این ویژگی ها بر پولشویی پرداختیم و سپس با استفاده از روش تحلیل سلسله مراتبی به بررسی اثر هرکدام از این ویژگی ها بر مراحل پولشویی پرداخته شد. نتایج بر اساس تحلیل محتوای کیفی نشان میدهد که ویژگیهای پولهای مجازی منجر به تسهیل پولشویی میشوند. همچنین بر اساس پاسخ خبرگان به پرسشنامه و تحلیل آن به روش تحلیل سلسله مراتبی، در فرآیند پولشویی گمنامی/بی نامی کاربران پول مجازی، غیرحاکمیتی بودن و فراملی بودن این نوع از پولها به ترتیب اولویت منجر به جذب پولشویان میگردد. اینها مواردی هستند که در تدوین مقررات داخلی مبارزه با پولشویی باید مدنظر قرار گیرند.
کلیدواژه ها:
نویسندگان
سید شمس الدین حسینی
دانشیار، گروه اقتصاد بازرگانی، دانشکده اقتصاد، دانشگاه علامه طباطبایی (ره)، تهران، ایران.
هیمن نصیری
کارشناسی ارشد علوم اقتصادی، دانشکده اقتصاد، دانشگاه علامه طباطبایی (ره)، تهران، ایران.