اثر پول های مجازی بر فرآیند پولشویی و ارائه راهکارهای مبارزه با پولشویی از کانال پول های مجازی

سال انتشار: 1399
نوع سند: مقاله ژورنالی
زبان: فارسی
مشاهده: 287

فایل این مقاله در 25 صفحه با فرمت PDF قابل دریافت می باشد

این مقاله در بخشهای موضوعی زیر دسته بندی شده است:

استخراج به نرم افزارهای پژوهشی:

لینک ثابت به این مقاله:

شناسه ملی سند علمی:

JR_EGHSN-5-17_002

تاریخ نمایه سازی: 15 آذر 1400

چکیده مقاله:

در سال ۲۰۰۹ بازارهای مالی در پی بحران مالی و بی­اعتمادی به نهادهای مرکزی با پدیده نوینی به نام پول­های مجازی مواجه شدند. ویژگی­های منحصربه فرد پول­های مجازی مانند مشخص­نبودن هویت کاربران،  عدم دخالت نهادهای حاکمیتی ازجمله بانک مرکزی در کنترل آن­ها، انتقال نظیر به نظیر و .... ، از سوی دیگر روند گسترده استقبال از پول­های مجازی مواردی همچون مبارزه با پولشویی را در مرکز توجه سیاست گذاران و مراکز تصمیم­ساز جهانی قرار داده است. هدف از این مقاله شناخت اثر رواج پول­های مجازی بر فرآیند پولشویی و همچنین بررسی تاثیر هرکدام از ویژگی­های پول­های مجازی که منجر به تسهیل پولشویی می­گردند، بر هر مرحله از فرآیند پولشویی می­باشد. به همین دلیل ابتدا برای تعیین متغیرها، بر اساس روش کتابخانه­ای ویژگی­های پول­های مجازی (گمنامی کاربران، غیرحاکمیتی بودن و فراملی بودن) که محتمل است بر تسهیل پولشویی اثرگذار باشند، را شناسایی کردیم. در ادامه بر اساس روش تحلیل محتوای کیفی به تحلیل اثر این ویژگی ها بر پولشویی پرداختیم و سپس با استفاده از روش تحلیل سلسله مراتبی به بررسی اثر هرکدام از این ویژگی ها بر مراحل پولشویی پرداخته­ شد. نتایج بر اساس تحلیل محتوای کیفی نشان می­دهد که ویژگی­های پول­های مجازی منجر به تسهیل پولشویی می­شوند. همچنین بر اساس پاسخ خبرگان به پرسشنامه و تحلیل آن به روش تحلیل سلسله مراتبی، در فرآیند پولشویی گمنامی/بی ­نامی کاربران پول مجازی، غیرحاکمیتی بودن و فراملی بودن این نوع از پول­ها به ترتیب اولویت منجر به جذب پولشویان می­گردد. این­ها مواردی هستند که در تدوین مقررات داخلی مبارزه با پولشویی باید مدنظر قرار گیرند.

نویسندگان

سید شمس الدین حسینی

دانشیار، گروه اقتصاد بازرگانی، دانشکده اقتصاد، دانشگاه علامه طباطبایی (ره)، تهران، ایران.

هیمن نصیری

کارشناسی ارشد علوم اقتصادی، دانشکده اقتصاد، دانشگاه علامه طباطبایی (ره)، تهران، ایران.